Descripción del reto
Banco Mediolanum, líder en banca privada y conocido por su enfoque personalizado a través de los “Family Bankers”, gestiona un alto volumen de contratos y acuerdos con sus clientes. La firma de estos documentos, que tradicionalmente se realizaba de forma presencial o mediante procesos manuales, implicaba tiempos prolongados, falta de flexibilidad y una experiencia poco ágil para los clientes.
Con la necesidad de garantizar agilidad, seguridad y trazabilidad en la firma de contratos, Banco Mediolanum buscaba una solución que permitiera a sus “Family Bankers” realizar la validación de acuerdos de manera remota y optimizada, mejorando así la experiencia tanto del cliente como de los equipos internos.
Solución proporcionada
GDX Group implementó un Portafirmas Digital adaptado a las necesidades de Banco Mediolanum, diseñado específicamente para optimizar el flujo de firmas electrónicas de los contratos gestionados por los “Family Bankers”.
Características clave de la solución:
- Firma Electrónica Remota con OTP:
La solución permite que los clientes validen sus contratos mediante un sistema de firma electrónica remota utilizando códigos OTP (One-Time Password), asegurando la validez legal de los documentos sin necesidad de desplazamientos. - Automatización del Flujo de Firmas:
Configuración de flujos automatizados que gestionan de forma eficiente las múltiples etapas de aprobación, desde la generación del contrato hasta su firma final, garantizando la trazabilidad en cada paso. - Interfaz Intuitiva y Multidispositivo:
El portafirmas digital está diseñado para facilitar el uso desde cualquier dispositivo, permitiendo tanto a los “Family Bankers” como a los clientes acceder y firmar documentos de forma rápida y segura. - Trazabilidad Completa y Notificaciones:
Todos los procesos están registrados de forma transparente, con notificaciones automáticas que informan a las partes involucradas sobre el estado del documento y los pasos pendientes.
La implementación se llevó a cabo de manera ágil, incluyendo formación personalizada para los equipos de Banco Mediolanum, garantizando una adopción eficiente y sin interrupciones.
Resultados y ventajas obtenidas
La solución de portafirmas digital ha transformado la gestión de contratos en Banco Mediolanum. Ahora, los “Family Bankers” pueden gestionar y cerrar acuerdos con sus clientes de forma remota, eliminando las barreras de tiempo y espacio que antes ralentizaban el proceso.
La firma electrónica remota con OTP ha reducido drásticamente los tiempos necesarios para completar un contrato, pasando de días o semanas a tan solo horas. Esto ha mejorado significativamente la experiencia del cliente, ofreciendo una mayor comodidad y flexibilidad.
Además, la automatización de los flujos de firma ha optimizado el trabajo administrativo, liberando tiempo para que los “Family Bankers” se concentren en su labor principal: ofrecer asesoramiento financiero personalizado. La trazabilidad completa y la transparencia de los procesos han reforzado la confianza tanto de los equipos internos como de los clientes, asegurando que cada etapa del flujo de firma cumple con las normativas legales y de seguridad.
En conjunto, la solución ha elevado los estándares de eficiencia operativa y servicio al cliente en Banco Mediolanum, consolidando su posición como una entidad innovadora y centrada en las necesidades de sus usuarios.
Conclusión
La implementación del portafirmas digital de GDX Group ha permitido a Banco Mediolanum transformar su gestión de contratos, ofreciendo a sus “Family Bankers” y clientes una experiencia más ágil, segura y transparente. Este caso de éxito demuestra cómo las soluciones tecnológicas pueden ser un catalizador para la modernización y la mejora del servicio en el sector financiero, fortaleciendo las relaciones entre la entidad y sus clientes.
Experiencia del Cliente
“La solución de portafirmas digital de GDX Group ha revolucionado nuestra forma de gestionar contratos. Ahora, nuestros Family Bankers pueden ofrecer a los clientes una experiencia más ágil y eficiente, fortaleciendo nuestro compromiso con la innovación y el servicio de calidad.”
— María Ángeles Villar, Responsable de Transformación Digital de Banco Mediolanum
